Продать долг юридического лица
до 80% от суммы долга за 10 дней
Оценим риски долга и перспективу его взыскания и выдадим бесплатное аналитическое заключение.
Почему компании продают дебиторку
Гарантия получения денег
Возможность реинвестировать
Сокращение текущих рисков
Снижение ваших расходов
Что такое продажа долга юридического лица
Продажа долга — это продажа права требования задолженности другому лицу по договору цессии (договору уступки права требования). Такую сделку часто называют продажей долга по договору цессии: кредитор передаёт право взыскания новому кредитору и сразу получает деньги, не дожидаясь исполнения обязательств должником.
После заключения договора новый кредитор получает право взыскивать задолженность с должника, а первоначальный кредитор получает согласованную сумму и избавляется от дальнейших расходов и рисков, связанных со взысканием.
Продать можно как текущую дебиторскую задолженность, так и долг, подтвержденный судебным решением или исполнительным листом. Возможность продажи и стоимость выкупа зависят от суммы долга, качества документов, финансового состояния должника и перспектив его взыскания.
Почему компании продают задолженность именно нам
Проводим профессиональную оценку долгов юридических лиц, быстро принимаем решение по сделке и сопровождаем процесс уступки права требования на всех этапах.
Бесплатный анализ документов
Проводим предварительную оценку задолженности и перспектив взыскания без оплаты и скрытых условий.
Быстрое принятие решения
Оперативно анализируем документы и предлагаем возможные условия выкупа задолженности.
Работаем с долгами на любой стадии
Рассматриваем к выкупу судебные и досудебные долги.
Конфиденциальность сделки
Информация о документах, переговорах и условиях сделки не передается третьим лицам.
Юридическое сопровождение
Подготавливаем договор уступки права требования и сопровождаем сделку на всех этапах.
Оценка сложной задолженности
Анализируем проблемные, спорные и банкротные долги юридических лиц.
Работаем по всей России
Возможна дистанционная проверка документов и оформление сделки.
Экономия времени и ресурсов
Берем на себя дальнейшую работу по взысканию задолженности и взаимодействию с должником.
Получите бесплатную оценку задолженности
Направьте документы по задолженности — мы проанализируем перспективы взыскания и подготовим предложение по выкупу права требования.
Способы реализации задолженности
Существует несколько способов передачи и реализации права требования задолженности. Выбор подходящего варианта зависит от характера долга, финансового состояния должника, стадии взыскания и целей кредитора.
Продажа долга по договору цессии
Наиболее распространённый способ продать право требования долга — уступка права требования (цессия), при которой право взыскания полностью переходит новому кредитору. Продажа долга по договору цессии позволяет быстро получить денежные средства и передать дальнейшую работу по взысканию задолженности покупателю долга.
В отдельных случаях может использоваться инкассо-цессия — схема, при которой взыскание осуществляется через нового кредитора с последующим распределением полученных средств между сторонами сделки.
Для действующей дебиторской задолженности также применяется факторинг. В этом случае финансовая организация предоставляет финансирование под уступку денежных требований, что позволяет компании оперативно пополнить оборотные средства без ожидания оплаты от контрагентов.
Продажа судебного долга и долга по исполнительному листу
Продать судебный долг можно и после вступления решения суда в законную силу, и в процессе исполнительного производства. Выкуп судебной задолженности и продажа долга по исполнительному листу оформляются тем же договором цессии, но новый кредитор дополнительно вступает в исполнительное производство как взыскатель.
Продажа долга на стадии исполнительного производства не требует его прекращения: после регистрации уступки права требования новый кредитор заменяет прежнего взыскателя в исполнительном листе, и производство продолжается уже в его пользу. Это же касается продажи взысканной задолженности — денежных средств, присуждённых судом, но ещё не полученных от должника.
Продажа долга при банкротстве и специализированным инвесторам
Кроме того, задолженность может реализовываться в рамках процедур банкротства, включая продажу прав требования инвесторам и специализированным организациям, которые готовы выкупать сложные и проблемные долги на любой стадии взыскания.
Как происходит продажа долга
Вы направляете документы по задолженности для предварительного анализа и оценки перспектив взыскания.
Проводим проверку документов, должника и правовых оснований возникновения задолженности.
Определяем возможную стоимость выкупа с учетом рисков и вероятности взыскания долга.
Обсуждаем условия сделки и фиксируем согласованную стоимость уступки права требования.
Подготавливаем и подписываем договор уступки права требования с передачей необходимых документов.
После оформления сделки вы получаете согласованную оплату в установленном порядке.
Когда продать долг это выгодно
Не всегда ожидание оплаты от должника является лучшим решением для бизнеса. Во многих случаях продажа права требования позволяет быстрее вернуть часть средств и избежать дополнительных затрат на взыскание. Особенно актуально это для компаний, которым важно поддерживать оборотный капитал и не отвлекать ресурсы на длительные судебные процессы.
Продажа долга может быть выгодным решением в следующих ситуациях:
Необходимы деньги для текущей деятельности
Если компании требуется пополнить оборотные средства, рассчитаться с поставщиками, выплатить заработную плату или профинансировать новые проекты, продажа дебиторской задолженности позволяет получить деньги значительно быстрее, чем самостоятельное взыскание.
Должник длительное время не оплачивает задолженность
Чем больше срок просрочки, тем выше риск дальнейшего затягивания расчетов. Вместо многомесячных переговоров и ожидания платежей компания может реализовать право требования и зафиксировать финансовый результат уже сейчас.
Нет времени и ресурсов заниматься взысканием
Претензионная работа, судебные разбирательства и взаимодействие с судебными приставами требуют времени, опыта и дополнительных расходов. Продажа долга позволяет передать эти задачи новому кредитору и сосредоточиться на основной деятельности компании.
Есть риск банкротства должника
Если финансовое состояние должника ухудшается, вероятность полного взыскания задолженности может снижаться с каждым месяцем. В таких случаях многие кредиторы предпочитают продать право требования до начала процедуры банкротства или на ранних этапах финансовых проблем должника.
Задолженность уже взыскана через суд, но деньги не поступают
Даже наличие решения суда или исполнительного листа не гарантирует быстрого получения денег. Продажа взысканной задолженности и выкуп судебной задолженности позволяют получить деньги сразу, не дожидаясь окончания исполнительного производства.
Необходимо сократить объем дебиторской задолженности
Большой объем просроченной дебиторской задолженности ухудшает финансовые показатели компании и отвлекает внимание руководства. Продажа проблемных долгов позволяет очистить баланс и повысить управляемость бизнеса.
Выгоднее получить деньги сейчас, чем ждать полной оплаты
В ряде случаев стоимость времени и рисков взыскания оказывается выше возможной выгоды от ожидания полного погашения долга. Продажа задолженности позволяет сразу получить денежные средства и использовать их для развития бизнеса или получения дополнительной прибыли.
От чего зависит цена долга
Стоимость выкупа задолженности определяется индивидуально после анализа документов и оценки перспектив взыскания. При расчете учитывается не только сумма долга, но и вероятность его фактического возврата. Чем выше шансы на успешное взыскание и чем меньше сопутствующие риски, тем более выгодные условия выкупа могут быть предложены кредитору.
На стоимость влияют срок просрочки, качество документального подтверждения задолженности, наличие судебного решения или исполнительного листа, финансовое состояние должника, наличие у него активов, действующего бизнеса и иных источников для погашения обязательств. Также большое значение имеет стадия взыскания: долг может находиться на этапе переговоров, судебного разбирательства или исполнительного производства.
Каждая ситуация рассматривается отдельно, поскольку даже при одинаковой сумме задолженности перспективы взыскания могут существенно различаться. Именно поэтому окончательная стоимость определяется только после изучения документов и правового анализа конкретного требования. Направьте информацию о должнике и имеющиеся документы, и мы бесплатно оценим возможность выкупа и подготовим коммерческое предложение.
Какие долги можно продать
К выкупу рассматриваются долги практически любых видов задолженности юридических лиц. Каждый долг оценивается индивидуально с учетом документов, финансового состояния должника, стадии взыскания и перспектив возврата денежных средств. Даже если задолженность является сложной, длительное время не погашается или уже находится на стадии судебного взыскания, она может представлять коммерческий интерес для покупки.
долги по договорам поставки; - долги по договорам подряда;
- задолженность по договорам оказания услуг;
- дебиторская задолженность между юридическими лицами;
- права требования по исполнительным листам;
- долги на стадии исполнительного производства;
- задолженность по займам между юридическими лицами;
- просроченная коммерческая задолженность;
- требования к компаниям, находящимся в процедуре банкротства;
- крупные корпоративные долги и проблемные активы.
Налоги и бухгалтерский учет
Продажа права требования имеет не только юридические, но и налоговые и бухгалтерские последствия для сторон сделки. Порядок учета зависит от характера задолженности, условий уступки и применяемой системы налогообложения.
При продаже долга организация отражает выбытие дебиторской задолженности и фиксирует финансовый результат от сделки. В зависимости от стоимости уступки может возникать прибыль или убыток, учитываемый при налогообложении. Для отдельных видов требований также могут применяться особенности расчета НДС.
У покупателя задолженности право требования отражается как финансовый актив, а дальнейшие поступления от должника учитываются в соответствии с действующими правилами бухгалтерского и налогового учета.
Поскольку налоговые последствия уступки права требования зависят от структуры сделки и статуса участников, перед оформлением продажи задолженности рекомендуется проводить предварительный юридический и бухгалтерский анализ документов.
Какие документы нужны
Для предварительной оценки возможности выкупа задолженности обычно достаточно базового комплекта документов, подтверждающих наличие долга и право требования к должнику. Чем полнее пакет документов, тем быстрее можно провести анализ и определить возможную стоимость выкупа.
договоры поставки - акты выполненных работ
- исковое заявление
- товарные накладные
- акты сверки взаиморасчетов
- счета
- если долг досудебный, то договор, закрывающие документы и переписка с должником
- и иные документы, подтверждающие возникновение и размер задолженности
Если взыскание уже проводилось через суд, дополнительно предоставляются судебные акты, исполнительный лист, сведения об исполнительном производстве и информация о ходе взыскания.
Даже если часть документов отсутствует, задолженность все равно может быть рассмотрена к выкупу. После изучения имеющихся материалов мы сообщим, какие сведения потребуются дополнительно для оценки сделки.
Просто оставьте контакт
Мы оперативно свяжемся и проконсультируем вас по любому вопросу.
Часто задаваемые вопросы
Да. Кредитор вправе передать право требования задолженности другому лицу по договору цессии. Продать можно как обычную дебиторскую задолженность, так и долг, подтвержденный судебным решением или исполнительным листом.
По договору цессии могут передаваться долги по договорам поставки, подряда, оказания услуг, аренды, займа и другим гражданско-правовым обязательствам. Возможность уступки зависит от характера требования и условий первоначального договора.
Да. Наличие вступившего в силу судебного решения не препятствует продаже долга. Новый кредитор получает право на дальнейшее взыскание задолженности в установленном законом порядке.
Да. Права требования по исполнительному листу могут быть уступлены другому лицу. После оформления сделки новый кредитор вправе вступить в исполнительное производство в качестве взыскателя.
В большинстве случаев согласие должника не требуется. Однако должник должен быть уведомлен о переходе права требования к новому кредитору. Исключения могут быть предусмотрены законом или условиями договора.
Срок зависит от объема документов и сложности сделки. Предварительная оценка обычно занимает от нескольких часов до нескольких рабочих дней, после чего стороны согласовывают условия и оформляют договор уступки права требования.
Как правило, необходимы договор с должником, документы, подтверждающие исполнение обязательств, акты сверки, претензионная переписка, судебные акты и исполнительные документы при их наличии. Точный перечень зависит от конкретной ситуации.
На стоимость влияют сумма долга, срок просрочки, качество документов, финансовое состояние должника, наличие судебного решения, исполнительного листа и реальные перспективы взыскания задолженности.
Да. Просроченная задолженность является одним из наиболее распространенных объектов уступки права требования. Возможность выкупа определяется перспективами ее дальнейшего взыскания.
Да, в отдельных случаях возможно приобрести даже сложную или длительное время не взыскиваемую задолженность. Решение принимается после анализа документов, должника и перспектив возврата денежных средств.
Уведомление может направить как первоначальный, так и новый кредитор. На практике порядок уведомления обычно определяется условиями договора цессии.
Передача долга оформляется договором уступки права требования (договором цессии). В документе фиксируются сведения о сторонах сделки, размере задолженности, основании возникновения долга и условиях передачи права требования.
Налоговые последствия зависят от статуса сторон сделки, применяемой системы налогообложения и условий уступки требования. В отдельных случаях могут возникать обязательства по налогу на прибыль и другим налогам, предусмотренным законодательством.
Вопрос налогообложения НДС зависит от характера требования и особенностей конкретной сделки. Для правильного определения налоговых последствий рекомендуется проводить отдельный анализ с учетом действующих норм налогового законодательства.
Операция отражается как выбытие права требования и признание финансового результата от его уступки. Конкретные бухгалтерские проводки зависят от условий сделки и учетной политики организации.
Цессия представляет собой передачу права требования новому кредитору, тогда как факторинг является финансовой услугой, при которой специализированная организация финансирует клиента под уступку денежных требований. Факторинг обычно предполагает дополнительные сервисы по сопровождению дебиторской задолженности.
Да. Требования к должникам, находящимся в процедуре банкротства, могут быть предметом уступки права требования. Стоимость такого долга определяется стадией процедуры и вероятностью удовлетворения требований кредиторов.
Да. Наличие возбужденного исполнительного производства не препятствует продаже права требования. После оформления уступки новый кредитор может быть заменен в исполнительном производстве в установленном порядке.
Рыночная стоимость определяется на основании юридического и финансового анализа долга. При оценке учитываются документы, платежеспособность должника, стадия взыскания, наличие судебных актов, активов и другие факторы, влияющие на вероятность возврата денежных средств.
